Kuukausiraportti 1/2016

Tammikuu ei tarjoillutkaan tammibullia, jota jotkut mainostivat, vaan tulikin aikamoista laskettelua.

Osakesijoitukseni laskivat 3,0 % ja koko sijoitussalkku 2,5 %.

Kuukauden sankariosakkeet:  Kesko B +14 %, Stockmann A +13,3 %
Luuseriosakkeet: PKC -12 %, UPM -13,2 %, Marimekko -11,2 % ja Konecranes -11,1 %. Indeksisijoitukseni (DXET, XDUK, IS3N ja SXR8) putosivat 6 - 8 %.

Kesko kertoi ostavansa Onnisen ja korottavansa osinkonsa 2,50 euroon, Stockmann kertoi ison osakkaansa ehdottavan osakesarjojen yhdistämistä niin, että A-osakkeen omistajat saisivat 7,5%:n preemion. Konecranesin fuusiokumppani Terex ilmoitti saaneensa ostotarjouksen kiinalaiselta yritykseltä ja tutkivansa sitä.

Ostoihin käytin tammikuussa 1518 €, suurinpana ostona Wells Fargo 915 €.

Ensimmäiset viime vuoden tilinpäätöstiedotteet tulivat viime viikolla mm. Nordea, Kone, Elisa, Teliasonera ja jenkkiyhtiöistä IBM, JNJ, ja T. Seuraan näitä kalenteri-sivullani.

Suurempia osinkoyllätyksiä ei tullut, päivitin osinkoehdotukset osinkoseuranta-taulukkooni. Tämän vuoden osinkoennuste on nyt 5502 € (brutto).

Lisäsin pääomaa salkkuun normaalit 1000 € (huomioitu muutosprosentissa).

Yksinkertaistin alla olevaa laskelmaa hiukan poistamalla pari käteistiliä, siirsin nämä käteiset, 1180 €, Nordnetiin.

Osakkeet		arvo	kaupat	muutos
		€	€
	Suomi	99 446	−200	−2,9%
	Pohjoismaat	10 621	−250	−7,9%
	Eurooppa	2 024	−45	−7,6%
	USA	17 878	−915	0,2%
	Aasia	101		−5,4%
	Kehittyvät	950	−108	−6,4%
		131 020	−1518	−3,0%
Korot ja käteinen		arvo		muutos/€
	korkorahastot	8 237		−8
	S-osuudet	1 100		0
	Nordnet 0,15%	11 182		180
	Nordnet	2 052		421
	Lynx	4 150	1000	103
	käteinen			−1080
	S-tili			−100
		26 721		−485
		157 741	1000	−2,5%

Osingot 2016

Osinkoarvio vuodelle 2016

Muutin osinkolistani DividentHawkin käyttämään taulukkomalliin, josta näkee helposti kuukausittaiset osinkotulot sekä yksittäisen osakelajin vuoden aikana maksamat osingot. Tarkoilla maksupäivämäärillä ei ole minulle merkitystä.

Esikuvastani poiketen täytin taulukkoon arvioni vuoden aikana tulossa olevista osingoista, jotka pohjautuvat Indereksen ja FIMin aamukatsauksissa oleviin osinkoennusteisiin. Luonnollisesti päivitän taulukkoa jatkuvasti toteutuneiden lukujen mukaiseksi.

Tämän hetkinen kokonaisarvio kuluvan vuoden brutto-osingoiksi nykyisillä omistuksilla on 5486 €, joka tarkoittaa yli 20 %:n kasvua viime vuodesta (4543 €).
Katsotaan vuoden lopussa kuinka lähelle ennustus osui.

Osinkotaulukko 2016


Muutokset:
22.1.16 Lisätty lähteeksi Indereksen ja FIMin aamukatsaukset, sekä viime vuoden osinkokertymä

Sijoitusvuoteni 2015

Salkun arvonmuutos

Vuoden sijoitustuloksen arvioinnin aloitan salkun arvonmuutoksesta vuoden aikana.
Vuoden alussa salkun kokonaisarvo oli 127 361 € ja lopussa 160 710 €.
Lisäpääomaa sijoitin vuoden aikana yhteensä 11 600 €, ja se vähennettynä arvonmuutoksesta kasvuksi tulee 21 749 € eli +17,1%. Olen tyytyväinen, jopa hiukan yllättynyt!
TWR-metodilla kuukausimuutoksista laskettuna salkun vuosimuutokseksi sain +16,8 %. MORNINGSTAR sen sijaan näytti salkkuni vuosimuutokseksi +15,3 %. En tiedä mistä ero omiin laskelmiini johtuu, mielestäni olen kirjannut kaikki kaupat sinne säntillisesti.

HEX-yleisindeksi nousi vuoden aikana 10,8 % ja OMXH25-indeksi nousi 12,6 % (näissä ei ole osinkoja mukana). Seligson OMXH25 ETF nousi 16,3% (tässä osingot ovat mukana).

Sankariosakkeet: Amer Sports +68 %, Nokian renkaat +63 %, Cramo +58 %, Elisa +54 %, Huhtamäki +53 % ja Neste +38 %.

Näistä Amer nousikin toiseksi suurimmaksi ja Huhtamäki kolmanneksi suurimmaksi sijoituksekseni ohi Nordean.

Luuserit olivat luvuiltaan heikompia: Fortum -23 %, Exel composites -22 %, Metso -17 % ja Sanoma -15 % ja Teliasonera -14 %.

Salkun allokaatio

Vuoden alussa korkosijoituksissa ja käteisenä oli 18 %, vuoden lopussa 17%.
Hyvä kysymys on, että kannattaako nykyisellä korkotasolla olla ollenkaan korkosijoituksia, vai pitäisikö kaikki laittaa kiinni osakkeisiin?

Osakesalkun maajakauma vuoden lopussa:

Suomi						76,5%
Pohjoismaat	(NDA,TLS,HMB,NON Norge+Dansk+Sverige)					8,4%
Eurooppa	(DXET, XDUK)					1,6%
USA	(AFL,KO,IBM,JNJ,O,PG,PM,T,XOM,SX8R)					12,7%
Aasia	(CAR Asia)					0,08%
Kehittyvät maat	(IS3N)					0,67%
						100%

Suomalaiset osakkeet hallitsevat edelleen, vaikka vuoden ostot olivat enimmäkseen ulkomaisia osakkeita (USA) ja indeksirahastoja.

Osakesalkun suorat osakesijoitukset vs indeksirahastot ja ETF:t:

Osakkeet					128117	96,0%
Indeksit	(DXET, XDUK, SXR8, IS3N)				5384	4,0%

Indeksisijoitukset olivat siis vielä pieni osa salkusta, vaikka niitä tuli jonkun verran ostettua vuoden aikana.

Osingot

Vuoden 2015 brutto-osingot olivat yhteensä 4543 € (netto 3384 €), kasvua edellisvuodesta 698 € eli +18 %.

Salkun suurimmat osingonmaksajat olivat Sampo 585 €, Nordea 450 €, Fortum 286 €, Elisa 260 € ja Kesko 240 €.

Korkoja kertyi bruttona 154 € (verojen jälkeen 130 €).

Passiiviset tulot yhteensä:  4 697 € (brutto) ja 3 514 € (netto) eli 293 €/kk.

Vielä pitää passiivisia tuloja kasvattaa ennenkuin voi päätoimiseksi kuponginleikkaajaksi ryhtyä!

Kuukausikatsaus 12/2015

Joulukuu meni salkun osalta vähän mollivoittoisesti, laskua osakesalkulle tuli 1,7 % ja koko sijoituspääomalle 1,4 %.

Joulukuun sankarit:  Procter & Gamble 7,2 %, L & T 6,0 % ja Realty Income 5,1 %. (jenkkiosakkeiden muutokset euroina)

Joulukuun luusereita onkin pitkä lista, mainitaan vain yli 10 % laskeneet:
Stockmann -19,8 %, Sanoma -12,8 %, Konecranes -12,8 %, Metso -11,9 % ja Nokian Renkaat -10,9 %.

Myin vähän korkorahastoa, jotta vuoden myynnit ylittivät 1000 €, jolloin Stockmannin myynnistä syntyneet tappiot ovat verotuksessa vähennyskelpoisia.

Merkkasin vielä pari S-osuutta, nyt minulla on niitä kaikkiaan 11.
Sijoituspääomaa lisäsin 1000 €.

Pidän tämän postauksen kuukausikatsauksena, kirjoitan koko vuoden katsauksen erillisenä. Stay tuned!

Osakkeet		arvo	kaupat	muutos
	Suomi	102 160		−1,8%
	Pohjoismaat	11 265		−3,4%
	Eurooppa	2 141	−47	−5,9%
	USA	16 927		+1,2%
	Aasia	107		−1,6%
	Kehittyvät	901	−93	−5,8%
		133 502	−141	−1,7%
Korot
	lyhyt korko	8 245	643	−1
	talletus 0,15%	11 002		1
	käteinen	1 080		+480
	Nordnet	1 630		−109
	Lynx	4 048	1000	+990
	S-osuudet	1 100		+200
	S-tili	100,5		0
		27 206		+880
		160 707	1000	−1,4%

Kaupat

Joulukuun ostot: ETF:t 141 € sekä S-osuuksia 2 kpl, yhteensä 341 €.

Vuoden 2015 netto-ostot 12 267 €.

  

Osingot

Joulukuun osingot (brutto) 81 €.

Vuoden 2015 osingot (brutto) 4543 €, verojen jälkeen 3384 €.

Korot

1.12.15 Dansken tilin korko 37,37 € (lähdeveron jälkeen)


Muutokset:

1.1.16:  Lisätty korko