Vuosikatsaus 2014

Osakesalkun arvo oli vuoteen 2014 lähdettäessä 91 231 € ja vuoden lopussa se oli 102 939 € eli arvo nousi 11 708 €.

Vuoden aikana ostin osakkeita (ja osakepohjaisia ETF:iä sekä rahastoja) lisää 8 766 eurolla ja myin 963 eurolla eli netto-ostot olivat 7 803 euroa.

Osakesalkun arvonmuutos vähennettynä netto-ostoilla (7 803 €), tekee arvonnousuksi 3 905 €, joka keskimääräiselle salkunarvolle (97 085 €) on 4,0 %. (Oikeampi tapa laskea tuotto olisi ns. TWR-menetelmä, joka on selitetty Kohti taloudellista riippumattomuutta-blogissa, mutta se vaatisi salkun arvon laskemisen joka kerran kun tehdään lisäsijoituksia).

Korkosijoituksia tuli myös kasvatettua yhteensä 18 000 eurolla: talletus 10 000 €, lyhyen koron -rahasto 7 500 €, sekä S-osuuksia 500 eurolla.

Osinkoja tuli bruttona 3 845 euroa (verojen jälkeen 2 834 €). Brutto-osinkotuotto keskimääräiselle salkun arvolle oli 4,0 %. Eli kokonaistuotoksi tulee 8,0 %.

Kun esim. OMX Helsinki CAP -tuottoindeksi nousi vuoden aikana 10,6 %, voin todeta hävinneeni indeksille. Näinhän suurin osa sijoittajista tekeekin, myös Warren Buffetin mukaan.

Ei kai tässä voi muuhun lopputulokseen päätyä kuin lisäämään indeksituotteita (ETF, indeksirahasto) suorien osakesijoitusten sijaan. Nyt osakesalkusta indeksituotteita on vaivaiset 1,5 %.

Kuluvana vuotena 2015 aionkin tehdä vähintään puolet lisäsijoituksista indeksituotteisiin. Mihin, niin se on vielä kysymysmerkki: Nordnetin Superrahastot (Ruotsi, Norja, Tanska) ovat todennäköinen valinta, mutta myös USA ja kehittyvät markkinat olisivat varmaan järkeviä. Täytyy tutustua sopiviin tuotteisiin.